Transmission & succession
Organiser la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions afin de préserver vos proches.
En savoir plus >>Conseil en gestion de patrimoine
Vincent Léonard
Conseiller en gestion de patrimoine financier et immobilier
| Notre vision
Et si votre argent servait vraiment votre vie ?
Placements, retraite, fiscalité, transmission : un accompagnement sur mesure pour construire, protéger et faire grandir votre patrimoine à chaque étape de votre vie.
Les 4 piliers de votre stratégie patrimoniale
Développer votre patrimoine, optimiser votre fiscalité, préparer votre avenir et transmettre à vos proches. Une approche globale pour construire, protéger et faire évoluer votre patrimoine à chaque étape de votre vie.
Donnez du sens à votre épargne
Construisez une stratégie d'investissement adaptée à vos objectifs, votre profil de risque et votre horizon de placement. Assurance vie, PER, contrat de capitalisation ou solutions immobilières : chaque allocation est pensée pour faire travailler votre capital de manière cohérente et durable.
| Nos expertises
Un accompagnement complet, à chaque étape
Défiscalisation
Intégrer la fiscalité dans une réflexion patrimoniale globale afin de réduire durablement la pression fiscale.
En savoir plus >>Placements financiers
Faire travailler votre épargne grâce à des solutions d'investissement adaptées à vos objectifs et votre horizon.
En savoir plus >>Retraite
Une retraite sereine se construit avec une vision long terme, en intégrant revenus futurs et fiscalité.
En savoir plus >>| La différence
Pourquoi être accompagné par un conseiller dédié
Un interlocuteur unique, pas un guichet
Vous gardez le même conseiller d'une année sur l'autre : pas de rotation d'agence, pas de dossier à réexpliquer.
Une vision globale, pas un produit isolé
Retraite, fiscalité, prévoyance et transmission sont traitées ensemble — c'est leur articulation qui crée le gain.
Le rendez-vous vient à vous
Visioconférence ou déplacement à votre domicile, y compris en soirée. Aucun déplacement en agence imposé.
Un patrimoine suivi en temps réel
Un tableau de bord clair : répartition, évolution et performance de vos actifs, réunis au même endroit et actualisés à chaque point d'étape.
| Le cabinet
Une méthode claire, en quatre temps
Premier échange
Un rendez-vous découverte en visio ou chez vous, sans engagement, pour comprendre vos objectifs.
Bilan patrimonial
Analyse complète : patrimoine, fiscalité, protection de la famille, retraite, capacité d'épargne.
Stratégie sur mesure
Des recommandations chiffrées et hiérarchisées, expliquées simplement, sans jargon.
Suivi dans la durée
Points réguliers et arbitrages au fil des évolutions légales, fiscales et personnelles.
| Votre conseiller
Vincent Léonard
Conseiller en gestion de patrimoine indépendant, j'accompagne particuliers, professionnels et chefs d'entreprise dans l'organisation, la valorisation et la transmission de leur patrimoine. Rendez-vous en visioconférence ou à votre domicile, en soirée si besoin.
| Vos questions
Mieux comprendre notre accompagnement
Les réponses aux principales questions sur la gestion de patrimoine, l'investissement et la préparation de votre avenir.
Combien coûte un bilan patrimonial ?
Le premier rendez-vous et le bilan patrimonial sont gratuits et sans engagement. Aucun frais ne vous est facturé tant qu'aucune solution n'est mise en place ; la rémunération est ensuite intégrée aux contrats et vous est présentée en toute transparence avant toute signature.
Comment se déroulent les rendez-vous ?
En visioconférence ou directement à votre domicile, en soirée si besoin. Vous choisissez le format qui vous convient, sans déplacement en agence imposé.
Quelle différence avec ma banque ?
Une banque vend d'abord ses produits maison à un portefeuille de plusieurs centaines de clients. En tant que conseiller dédié, je suis votre interlocuteur unique dans la durée, je construis une stratégie globale (retraite, fiscalité, prévoyance, transmission) et je sélectionne les contrats les plus adaptés, sans logique de produit maison.
Faut-il un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. Un accompagnement patrimonial est utile dès les premiers projets : premier investissement locatif, ouverture d'un PER, protection de la famille, préparation d'une donation. C'est même là qu'il produit le plus d'effet, car les décisions prises tôt pèsent le plus longtemps.
Comment se passe le premier rendez-vous ?
Environ une heure d'échange pour comprendre votre situation, vos revenus, votre fiscalité et vos objectifs. Vous repartez avec une vision claire des points à optimiser, sans obligation de donner suite.
Échangeons ensemble sur vos projets
Construisons des solutions adaptées à vos objectifs patrimoniaux. Premier rendez-vous gratuit et sans engagement.
Choisissez directement le créneau qui vous convient. Visioconférence ou rendez-vous à domicile.